[포트폴리오 투자] 영구 포트폴리오 11월 현황

지난 달에 시작한 포트폴리오가 이번 달까지 어떤 성과를 냈는지 한 번 확인해보겠습니다.

지난 달에는 주식 자산의 성과가 좋았습니다.

25만원 가량에서 출발한 자산이 27만원이 넘었네요.

다른 자산들은 큰 변동은 없구요.

비중으로 보면 자산 변동이 한 눈에 보입니다.

주식 비중이 어느 정도 늘어난 게 보이죠?

큰 변동은 아니지만 어쨌든 주식 비중이 증가한 것을 확인할 수 있습니다.

지난 달의 리뷰를 간단하게 해보았습니다.

일단 주식 자산만 보면 한 달 수익률이 10%가 넘습니다.

미국 물가상승률이 어느 정도 진정이 되는 모습을 보여 금리 인상 속도가 조절될 것으로 기대되어 주가가 상승했습니다.

이런 수익률을 보면 늘 '아.. 주식에 다 투자할 걸..' 하는 생각을 하게 됩니다.

하지만 흔들리면 안됩니다.

결과가 좋기 때문에 아쉬운 마음이 드는 것입니다.

반대로 하락폭이 큰 시기에는 포트폴리오 투자를 해서 참 다행이다 라는 생각을 하게 될 것입니다.

포트폴리오 전체 수익률은 2.39% 정도 됩니다.

다른 자산들은 가격 변동이 그리 크지 않아서 신경쓰지 않아도 될 것 같습니다.

그리고 한 달이 지났으니 새로 10만원을 투입해야 하는데요.

이번 달에는 금 1g 사고 나머지는 현금으로 두려고 합니다.

다른 자산에는 다음 달에 투자하여 비중을 꾸준히 맞춰갈 계획입니다.

신규 매수 후 비중은 아래 표와 같습니다.

금 비중이 확 늘어나버렸죠.

괜찮습니다.

아직 포트폴리오 크기가 작아서 그렇습니다.

다음 달에 주식과 채권을 매수해서 다시 비중을 맞추면 됩니다.

그리고 6개월차에 리밸런싱해서 비중 맞추면 되니까 걱정하지 않아도 됩니다.

차트로 보면 또 파악이 쉽겠죠.

금 비중이 29%를 넘어버렸네요.

채권 비중이 22%로 떨어졌구요.

다음 달엔 채권과 주식을 사야겠습니다.

별로 어렵지 않죠?

규칙 지켜서 꾸준히 투자 하면 됩니다.

적립식으로 매수하고 6개월에 리밸런싱!

그러면 다음 달에 다시 가져오도록 하겠습니다.